Risk indicator for promoted deposits and accounts (liquidity alert applies only to the promoted deposit)
This number represents the product's risk classification, being 1/6 the lowest risk and 6/6 the highest.
BiG is a member of the Portuguese Deposit Guarantee Fund. The maximum amount guaranteed by the Fund is €100,000 per depositor.
We understand that you are wondering how and how much money to save per month. Our goal is to give you some ideas on how to make these processes an easy routine. Managing these two questions is essential to achieving financial stability and making saving a daily habit.
1. Control expenses
The first and fundamental thing is that you know exactly how much money you spend each month and on what. For two or three months, write down your expenses and group them by categories. Utilities, housing, food, car, schools, etc. To make it easier for you, we recommend that you use an Excel sheet or a specific expense control app.
2. Prioritize your savings Not all your expenses are the same. There are expenses that are indispensable (food, housing...) and others that are not (eating out, concerts...). Categorize expenses from more to less indispensable (A, B and C, for example). You have to make an effort to define what is not a priority and try to cut down on those expenses, although of course this does not mean that you should give up everything. It's the same as going on a diet: a whim from time to time helps us to manage sacrifices better.
3. Get a monthly budget
If every month you are clear about what your expenses are and how much money you are going to spend on each category, it is much easier. Remember that before making this budget you must have identified your expenses so that it fits the reality. Assign amounts to the different categories of expenses, always from higher to lower priority. Add up all these expenses and calculate the difference with the money you have to spend. This difference is where your monthly savings will come from.
4. First of all, savings
Think of savings as one of your essential expenses (whenever you can, of course). In other words, as soon as you get paid, set aside the amount you have decided to save each month; that way you will forget that you have that money and you will not be tempted to spend it. You can keep it in a savings account, but the best way to keep your savings growing month by month is to invest it.
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Remunerated Account.
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MIN 1.000 EUR | MAX 250.000 EUR
Short term deposit.
(1) La apertura de cuenta y contratación de servicios con Banco BiG está disponible para todos los residentes fiscales en España y para mayores de 18 años. La cancelación anticipada de cualquier depósito está sujeta a una penalización que no podrá ser superior a los intereses brutos devengados desde el inicio de la operación hasta la fecha de cancelación. Dicha cancelación es total y conlleva la pérdida del 100% de los intereses. Una vez terminado el vencimiento de cualquier depósito, la renovación no será automática. Deberá, el cliente, volver a contratar el producto ajustándose a las ofertas vigentes en dicho momento. No se permite ingresos ni reembolsos parciales. Los intereses se calculan sobre el saldo completo durante el período del depósito. Los intereses se abonarán en la cuenta corriente en la fecha de vencimiento del depósito, redondeando a la centésima. No se aplica la capitalización de intereses. Tipo de Interés Nominal (TIN) 3,15%. Ejemplo de liquidación: Para un depósito de 250.000 EUR a plazo de 6 meses, con una TAE del 3,17% una TIN del 3,15% y liquidación a vencimiento, los intereses abonados al vencimiento asumiendo el mantenimiento del saldo durante toda la vigencia del depósito, será de 3.937,50 EUR brutos.
(2) La apertura de cuenta y contratación de servicios con Banco BiG está disponible para todos los residentes fiscales en España y para mayores de 18 años. En cuanto a la Gran Cuenta: La cancelación de la Gran Cuenta podrá ser en cualquier momento y no tendrá comisiones ni penalizaciones. El interés es calculado diariamente sobre la totalidad del saldo, sin aproximación. Los intereses acreedores se abonarán el primer día hábil de cada trimestre natural (enero, abril, julio y octubre) directamente a la cuenta corriente asociada en euros. No se aplica la capitalización de intereses. Tipo de Interés Nominal (TIN) 1,50%. Ejemplo de liquidación: Para una cuenta de 500.000 EUR durante 12 meses, con una TAE del 1,51% y TIN del 1,50% y liquidación trimestral de intereses, los intereses abonados a lo largo de un año serían de 7.500 EUR brutos. La cancelación o cierre de la Gran Cuenta no está sujeta a ningún tipo de penalización, ni tiene costes de mantenimiento durante el periodo que ésta esté vigente. Los intereses acreedores se abonarán el primer día hábil de cada trimestre natural (enero, abril, julio y octubre) directamente a la cuenta corriente asociada en euros. No se aplica la capitalización de intereses.